相続相談の窓口｜住まいのお金FP相談室
住宅資産の相続で
家族がもめないための準備を
一般家庭において、財産に占める割合は「住宅・不動産」のウエイトが高いと言われています。
しかし、現預金などの金融資産とは異なり、その資産を引き継ぐ相続人の間で、１円単位まできっちりと公平に分けることは、ほぼ不可能です。
とかく、相続が発生した際に相続人はお互いに
「自分は我慢をした」
と思い、
お互いに
「相手が有利な取り分であった」
と感じ、
お互いに不満を持つものです。
残されたご家族が、家族同士で争わないためには早めの対策を立て、あなたの思いをしっかりと次世代へ残しておく必要があります。
一昔前までは、生前に遺言書の作成やご自身の財産の継承者について話し合うことは、何となく抵抗感のあることでした。
しかし相続問題で、残された家族で争う事例も増えており、これまで家族が楽しく幸せに生活してきたマイホームを、ご自分の「思い」「願い」として引き継ぐ相手を決める方が増えています。
相続の問題は誰もがいつかは必ず経験することであり、決して他人事ではありません。
財産の多寡や種類、それぞれのご家庭の事情などによっても様々な悩みが発生します。
事前に相続に対する対策を講じておくことで、相続発生後の結果は大きく異なります。
相続発生までに時間的な余裕が多いほど、より有効な対策を講じる事が可能となります。
家族がもめないために、今から円満相続の準備を始めませんか？
相続財産を有効活用し
次世代へと引き継ぐために
相続した大切な財産を守り、有効活用するためには一般的に銀行、証券会社、不動産会社、税理士等の各種専門家へ個別に相談しなければいけない、という非効率な現実があります。
これでは面倒でわずらわしいことが増え、 大切な時間の消失につながってしまいます。
また、相続した財産が不動産であれば、賃貸か売却か、引き継いだ家族にとってどのような活用方法が最良なのか、それを検討するためには高度な専門知識を要します。
さらに、相続財産には不動産以外の金融資産も存在するため、その専門領域の幅は広がり、複雑化していきます。
そこで当社は税理士、司法書士、保険代理店、金融商品仲介業、不動産会社、住宅会社などから様々な専門家を集めて、相続相談の専門チームを作りました。
これらの専門家が１つのチームとなり、 あなたの相続に関するお悩みに最適なメンバーを編成し、ベストな解決策をご提案いたします。
相続の相談窓口を一本化し、お客様の財産内容を理解しているコンシェルジュに任せられる安心感をご提供します。
これが「相続相談の窓口」です。
『相続相談の窓口』あります
“相続発生前”の相続対策でお悩みのお客様でも、“相続発生後”の相続財産の有効活用にお悩みのお客様でも、どちらのお悩みにも対応できるのが『相続相談の窓口』の強みです。
「相続相談の窓口」は、お客様の相談内容により、以下の専門家がチームを組み対応しております。
ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーとは、お客様の資産・負債・家族構成などの情報をお聞きし、それを基に相続対策・相続財産の運用プランニングなど、将来の資金計画やアドバイスを行う専門家です。
「相続相談の窓口」では、ファイナンシャルプランナーがお客様の相談窓口となります。お客様のお悩みやご希望をヒアリングさせて頂いたうえで、ベストな専門家と一緒に解決策をご提案します。
税理士
相続税の試算や相続財産の売却に伴う譲渡所得税の申告などを担う、税金のプロフェッショナルです。
税理士の中には相続税の申告書を作成したことが無い方も多いものですが、当社は相続・譲渡などの資産税を専門とする税理士と連携しております。
司法書士
法律の専門的な知識に基づき
・登記
・供託
・その他の法律事務の専門家
として、遺言書の作成や、遺産分割協議書の作成、相続登記などを担うプロフェッショナルです。
当社は相続相談が経験豊富な司法書士と連携しております。
保険代理店
相続対策に幅広く使われる生命保険。
しかし、１社限定の保険会社のみ扱う保険代理店では、相続対策の効果を最大限発揮することは難しいものです。
そこで当社は、生損保で２１社の保険会社を取り扱う保険代理店と連携し、相続対策のご提案を行っております。
金融商品仲介会社
金融商品仲介業は、特定の証券会社に属さず、独立・中立的な立場で資産運用のアドバイスを行い、有価証券の売買を証券会社などに取り次ぐ業務を行います。
相続財産の中には、不動産以外にも株式や債券などの金融資産が含まれていることが多いものです。
突然、これらの金融資産を引き継いだ相続人の方がその管理・運用に困らないよう、大手証券会社に勤務し、現在は投資教育の講師としても活動している独立系の金融商品仲介会社と連携しております。
不動産会社
相続財産である不動産を売却する際には、信頼のおける不動産会社へ適正な売却査定額を出してもらう必要があります。
しかし、不動産会社はビジネス的に売却を急がせることが多いものです。
そこで当社は、お客様のタイミングで、誠実かつ紳士的な対応をしてくれる不動産会社とのみ連携しております。
住宅会社
遊休不動産の活用には、賃貸住宅も有効な手段です。まずはエリアでの適正家賃や人口比率、人気のある間取りなどの市場調査を行います。
また賃貸事業を行う上では空室リスクがあり、そのリスクヘッジには「家賃保証」も重要なポイントとなります。
当社は大手ハウスメーカーを中心に１８社と連携し、賃貸住宅や賃貸併用住宅の建築の際には、最適な住宅会社をご提案しています。
「相続相談の窓口」へ相談するメリット
相談窓口の1本化
様々な業界の専門家と連携し、すべての相談窓口を一本化することで、相談にかかる手間を大幅に削減し、人生にゆとりある時間をもたらします。
また財産の全体最適化を図り、効率的な運用を実現できます。
業界を横断して集まった専門チームが対応】
あなたの相談内容に最適な専門チームを編成し、相続に関するお悩みをトータルでサポート。
不動産の有効活用から、その他の様々な資産の中長期的な収益の拡大まで、きめ細かいご提案をいたします。
以下の１３項目に１つでも
チェックの入る方はご相談ください
□贈与の制度について詳しく知りたい
□金融資産をお孫さんへ贈与して教育資金に活用して欲しい
□贈与に関心はあるけれど、今後の生活資金の事も考えた上で金額を決めたい
□遺言書を作成し、子供・孫へ自分の思いを伝えたい
□遺言書を作成しないまでも、財産を渡す相手を決めておきたい
□財産が不動産に偏っているため、残された家族できちんと分けられるか心配
□家族の中に財産を多く渡したい者がいる
□住宅を含めた我が家の財産の総額を把握したい
□専門家を交えて家族で１度話し合いたい
□相続した株式や投資信託の管理に困っている
□遊休不動産をどのように活用すればよいかわからない
□賃貸住宅や賃貸併用住宅を運営するメリット・デメリットを知りたい
□相続に対する漠然とした不安があるが、何を相談したらよいのか分からない
初回相談は無料です
初回は６０分まで無料でご相談いただけますので、相性等を確認してから継続して相談されるかをお決めください。
当社は、いままで相続問題で悩まれている数多くのお客様にお会いしてきましたが、１００％近い方が
「ファイナンシャルプランナーに相談するのは人生で初めてです」
と口にされます。
最近でこそTVや雑誌に出るFPも増え、「FP＝お金の専門家」と認知されてきましたが、人生で初めて相談する方からすれば、「FPに相談するメリット」が分かりづらいと思います。
そこで実際に相談いただき、FPに相談するメリットを理解して頂く時間として、初回６０分まで無料でご相談いただけるようにしています。
対応可能エリアについて
『相続相談の窓口』ですが、当社営業エリア以外では各種専門家との連携が難しく、適切なアドバイスができません。
よって以下のエリアにお住まいで、相続についてお悩みのお客様限定で対応しております。
東京都：足立区／葛飾区／江戸川区／荒川区／台東区
千葉県：船橋市／市川市／松戸市／柏市／流山市／我孫子市／野田市
茨城県：取手市／守谷市／常総市／つくばみらい市／龍ヶ崎市／牛久市／土浦市／つくば市
「相続相談の窓口」のご案内になります
住まいのお金ＦＰ相談室
真崎 喜雄
会計事務所勤務時に、相続や譲渡を専門に対応する資産税課の立ち上げメンバーとして活動し、相続や不動産の譲渡などの相談に対応。
その後、グループ会社のＦＰ部門の役員に就任した後『特定の会社のしがらみにとらわれる事なく、真にお客様の側に立った、お客様のためのアドバイスをして喜ばれたい』という想いから独立。
相続に関する知識はもちろん、賃貸住宅の運営や生命保険などにも精通しており、相談をした方からは「相談料以上の価値があった」と喜びの声が多く寄せられる。
【保有資格】
ＣＦＰ
宅地建物取引士
生命保険募集人
証券外務員
税理士試験科目
相談の流れ
１：お申し込み
・お申し込みフォームよりお申し込みください。 担当ファイナンシャルプランナーより折り返しご連絡させていただきます。
・事前に相談内容を確認させて頂き、ご準備いただいた方がスムーズに相談が進むと思われる書類のご案内をしています。
２：初回ヒアリング
・客観的・中立的にお客様の立場に寄り添ったアドバイスを受けられます。
・６０分以内のご相談は無料です。
６０分を超える場合には１時間４千円（税込）を頂戴しております。
３：継続相談・実行支援
・初回ヒアリングをもとに解決策の方向性をご提案し、各種専門家と連携して対応いたします。
・相続に対するお悩みの解決まで、専門家チームがしっかりと向き合って対応いたします。
よくある質問
どんな方が相談していますか？
相談に見えるのは、相続問題の解決の方向性に悩んでいる方が多いです。
ある程度の不動産を所有されている方はもちろん、相続税がかからない一般家庭のお客様からのご相談も多いです。
相談に行って上手く話せなくても大丈夫ですか？
もちろん大丈夫です。みなさん相続の問題は初めての経験だと思います。
できるだけ普段使用されている言葉で説明するようにしていますのでご安心ください。
相談場所はどこで行いますか？
相談は土日でも可能ですか？
はい、事前にご予約いただければ、土日祝日でもご相談可能です。
相談は夜でも可能ですか？
はい。事前にご予約いただければ、１９時スタートまでご相談可能です。
相談可能なエリアを教えて下さい。
お住まいが下記市町村のお客様の相談に対応しております。
東京都：足立区／葛飾区／江戸川区／荒川区／台東区
千葉県：船橋市／市川市／松戸市／柏市／流山市／我孫子市／野田市
茨城県：取手市／守谷市／常総市／つくばみらい市／龍ヶ崎市／牛久市／土浦市／つくば市
【松戸市 FP相談室】
JR常磐線・千代田線・新京成線 松戸駅 東口より徒歩1分
【柏市 FP相談室】
つくばエクスプレス 柏の葉キャンパス駅 西口より徒歩1分
【つくば市 FP相談室】
つくばエクスプレス つくば駅より徒歩15分
お客様専用駐車場完備
【北千住駅 出張FP相談室】
JR常磐線・千代田線・日比谷線・東武スカイツリーライン・つくばエクスプレス 東口より徒歩2分
メニュー
“住宅購入のルール”が分かる無料メール講座
住まいのお金ＦＰ相談室
【松戸市 FP相談室】
JR常磐線・千代田線・新京成線 松戸駅 東口徒歩1分
【柏市 FP相談室】
つくばエクスプレス
柏の葉キャンパス駅徒歩1分
【つくば市 FP相談室】
つくばエクスプレス
つくば駅徒歩15分
【北千住駅出張FP相談室】
JR常磐線・千代田線・日比谷線・東武スカイツリーライン・つくばエクスプレス 東口より徒歩2分
担当ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙﾌﾟﾗﾝﾅｰ
【CFP 真崎 喜雄】
幼少の頃２ＤＫの公団住宅に住んでいたため、マイホームへ強い憧れを持っていました。しかし、初めての住宅購入では失敗・・・その経験から住宅購入者が失敗を未然に防ぎ、満足のいく家づくりのお手伝いをしています。
メディア掲載実績
全国のＦＰが会員登録している日本ＦＰ協会様より、実務家ＦＰとして取材を受けました。
茨城県取手市・守谷市・つくばみらい市エリア発行のフリーペーパー「シンヴィング」様より住宅購入相談ＦＰとして取材を受けました。（クリックで拡大します）
千葉土建の会員である工務店さん向けに「工務店が知っておくべき資金計画」の研修講師を行いました。
千葉県東葛飾エリア発行のニューファミリー新聞社様にて、著書「生命保険見直し成功マニュアル」が紹介されました。
