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セカンドオピニオンを希望のお客様

住まいのお金FP相談室の真崎です。

 

先日相談に見えたお客様は、住宅会社の紹介するFPにライフプランを作成してもらい、

 

「提案を受けた総予算で購入しても問題ない!」

 

との結果だったので、既にハウスメーカーと契約済みでした。

 

しかし契約後に

 

「ちょっと待てよ。ハウスメーカーの紹介したFPで大丈夫か?」

 

と不安になり、セカンドピニオンとして当社へ相談に見えました。

 

当社の診断は

 

「提案を受けた総予算では老後が厳しくなる・・・」

 

という、全く異なる結果となりました。

 

2回ともFPがお客様にヒアリングし、ライフプランを作成しているにも関わらず、なぜこのように大きな違いが出るのでしょうか?

 

診断結果が異なる理由は様々ありますが、大きな要因として

 

「FPの立場の違い」

 

があります。

 

ハウスメーカーと提携しているFPは、ハウスメーカーからお客様を紹介してもらっていますので、お客様の立場では無く、ハウスメーカーの立場での診断になります。

 

ハウスメーカーが提案している総予算を否定するライフプランなど作成すれば、もう二度とお客様を紹介してもらえませんから、ハウスメーカーへの忖度が働きます。

 

それに対して、当社はお客様からご依頼を頂いていますので、ハウスメーカーに忖度する必要が無く、お客様の立場に寄り添った診断結果になります。

 

ハウスメーカーから紹介を受けたFPは、○○生命所属のFPだったようで、生命保険を売ることも目的としており

 

「それってどうなの?」

 

というようなシミュレーションの前提条件も散見されました。

 

今回相談に見えたお客様は、既にハウスメーカーと契約し、契約金も支払い済みでしたが、契約してからでは後戻りは難しくなります。

 

ですので、住宅会社のモデルルームへ行く前に、ご自分の適正予算は必ず把握しておきましょう。

 

ご自分の適正予算に合った住宅会社を見学すれば、住宅会社選びの時間を節約することにも繋がります。

 

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【CFP 真崎 喜雄】

幼少の頃2DKへの公団住宅に住んでいたため、マイホームへ強い憧れを持っていました。しかし、初めての住宅購入では失敗・・・その経験から住宅購入者が失敗を未然に防ぎ、満足のいく家づくりのお手伝いをしています。 

今週の住宅相談 FP 活動記

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FP協会より取材①
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茨城県取手市・守谷市・つくばみらい市エリア発行のフリーペーパー「シンヴィング」様より住宅購入相談FPとして取材を受けました。(クリックで拡大します)

シンヴィング取材記事

千葉土建の会員である工務店さん向けに「工務店が知っておくべき資金計画」の研修講師を行いました。

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千葉県東葛飾エリア発行のニューファミリー新聞社様にて、著書「生命保険見直し成功マニュアル」が紹介されました。

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