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FPなのにライフプランが作成できない?

住まいのお金FP相談室の真崎です。

 

当社は主に住宅購入相談を行うFP事務所ですが、

 

「マイホーム購入時にファイナンシャルプランナーに相談したい」

 

というお問い合わせは年々増えています。

 

マイホーム購入時には、今まで経験したことのない高額なお金が動きますので、

 

「子供の教育費って、マイホームを購入しても準備できるの?」

 

「こんなに高い金額の住宅ローンを借りて、老後も生活できるの?」

 

と心配になる方は数多くいらっしゃいます。

 

しかし、FPの有資格者であれば相談相手は誰でも良いか?というと、そうではありません。

 

では、マイホーム購入時の相談相手として、どのようなFPを選べば良いでしょうか?

 

 

1:ライフプランを作成したことのあるFPを選びましょう

 

ライフプランの相談相手として、ファイナンシャルプランナーを思い浮かべる方は多いと思います。

 

しかし、ウソのような本当の話しですが、ライフプランを作成したことが無いファイナンシャルプランナーって結構多いのです。

 

以前、ある方の紹介で、独立したばかりのファイナンシャルプランナーと会う機会がありました。

 

その方は独立したのはいいけれど、どうやって事務所を運営していけば良いのか悩んでいるので相談に乗って欲しい、という希望でした。

 

電車で2時間もかかるような所から来社され、いろいろ話をしていくと、

 

「実はライフプランを作成したことが無い・・・」

 

という衝撃の事実が判明!

 

「FPとして独立しちゃったのに、ライフプランを作成したことが無いなんて・・・」

 

と思いつつ、やる気はあるようだったので例題を出し、ライフプランの作成をしてみることを勧めてその日は終了しました。

 

しかし、その後何日待っても連絡が無く、2週間後にこちらから連絡してみると

 

「僕にはライフプランの作成が無理でした・・・」

 

という驚きの回答。

 

結局その方は保険代理店として生きていく道を選んだようですが、ライフプランを作成したことが無いファイナンシャルプランナーって、世の中には結構いるのです。

 

いくらFPの有資格者であったとしても、ライフプランを作成したことの無い方に、ライフプランの相談をしても、適切なアドバイスは期待できないでしょう。

 

 

2:マイホームを購入したことがあるFPを選びましょう

 

マイホームの購入時には、ほとんどの方が迷いに迷います。

 

本当にこの立地で良いの?

本当にこのハウスメーカーを選んで大丈夫?

本当にこの営業担当者は信頼できる?

本当にこの金額を借りても返済できる?

本当にこの購入予算は我が家に合っている?

 

などなど、実に多くの事を迷うハズ。

 

初めて内覧をした新築マンションを

 

「これは運命の出会いです!このマンション以外の購入は私には考えられません!!」

 

と言っていたお客様が、1週間後には戸建ての建売住宅を契約した、なんてことはよくある話です。

 

しかし、お客様が悩んだ末に選択したことであれば、それに合わせてアドバイスをするのがプロとしての仕事のハズ。

 

ですが、自分自身でマイホームを購入したことが無いFPには、住宅購入時のお客様のマインドは理解できません。

 

以前、別のファイナンシャルプランナーに相談したにも関わらず、改めて当社に相談に見えたお客様がいました。

 

そのお客様は住宅購入を検討中に計画が二転三転したことに対して、文字にはできないような事を言われ、当社に相談に見えたとのことでした。

 

FP自身もマイホームを購入し、計画が二転三転した経験があれば、お客様のマインドを理解でき、柔軟にアドバイスをしてくれるはずです。

 

マイホーム購入時の

 

「資金計画」

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【CFP 真崎 喜雄】

幼少の頃2DKの公団住宅に住んでいたため、マイホームへ強い憧れを持っていました。しかし、初めての住宅購入では失敗・・・その経験から住宅購入者が失敗を未然に防ぎ、満足のいく家づくりのお手伝いをしています。 

メディア掲載実績

全国のFPが会員登録している日本FP協会様より、実務家FPとして取材を受けました。

FP協会より取材①
FP協会より取材②

茨城県取手市・守谷市・つくばみらい市エリア発行のフリーペーパー「シンヴィング」様より住宅購入相談FPとして取材を受けました。(クリックで拡大します)

シンヴィング取材記事

千葉土建の会員である工務店さん向けに「工務店が知っておくべき資金計画」の研修講師を行いました。

セミナー風景①
セミナー風景②

千葉県東葛飾エリア発行のニューファミリー新聞社様にて、著書「生命保険見直し成功マニュアル」が紹介されました。

ニューファミリー新聞社取材記事①
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