よくある質問|住まいのお金FP相談室

 

 

FPってどんな仕事?

 

 

あなたにとって最適なマネープランはそれぞれの人生により異なります。

人それぞれ異なる人生の、将来まで見据えたお金に関するアドバイスをし、将来に渡って自分らしく生活していけるようにサポートをする仕事です。

 

 

初回の相談は無料ですか?

 

 

初めてご相談される方は初回60分間、相談無料です。

有料のコンサルティングを受ける前に当社の提案を聞き、お客様にとってメリットがあるのかどうかを判断することが可能です。

 

 

相談はどれぐらい時間がかかるの?

 

 

平均しますと、1回の相談時間は60分程度です。

 

 

相談に行ってうまく話ができなくても大丈夫?

た、相談する内容を自分できちんと決めて行かないとだめ?

 

 

もちろん何を相談したいのか整理できていない方でも大丈夫です。悩んでいる問題は初めて直面する事ばかりでしょうから、何を質問したらよいか分からないのは当然だと思います。

 

でも、不安に思う内容は皆さん似た内容が多いのも事実です。

当社の経験を基に漠然とした不安を明確にし、その解決策をご案内いたします。

 

 

相談はどういった流れで行うの?

 

 

相談の流れをご覧ください。

 

 

相談は何回行うの?

 

 

相談の流れをご覧ください。

 

 

何か事前に準備するものはありますか?

 

 

ご相談内容にもより異なりますので、日程調整をする際に、事前にご確認ください。

 

 

普通の会社員が相談しても大丈夫?

 

 

ご安心ください。ご相談いただく方の多くは普通の会社員の方です。

 

相談される理由として多いのは、

・結婚したので新しい住居を購入したい

・老後に賃貸だと保証人等の問題があるので、住居の心配をしたくない

・現在の住居費が高くてもったいない

・周りに気兼ねせずに使える住宅に住みたい

・家計の支出を見直して自由に使えるお金を増やしたい

・銀行の住宅ローン審査を通らなくて諦めていた

・将来に渡ってもお金の心配をしたくない

・親の自宅の事で兄弟同士もめたくない

 

といった理由の方が多く相談されています。

 

 

専門用語に詳しくないので不安があります。

 

 

お客様は専門家ではありませんから、専門用語に詳しくなくて当然ですよね。

当社は分かりやすい説明を心がけ、難しい個所は図や表を活用してご説明しますのでご安心ください。

 

 

相談場所はどこで行いますか?

 

 

船橋店、松戸店、柏店、つくば店、オンラインなど、双方の日程を調整したうえで決めさせて頂きます。

 

 

 

返金に理由は必要ですか?

 

 

相談終了後、コンサルティング内容にご満足いただけなかった場合には理由を問わず料金は全額お返しします。

 

その際に理由は必須ではありませんが、できれば今後の業務改善のためお聞かせください。

ただ、理由をお聞かせ願えない場合でも、返金しないということはございませんのでご安心ください。

 

 

どこで建築すれば良いか悩んでいます。良い住宅会社を紹介してもらえますか?

 

 

どこへ依頼をするか悩まれている方は非常に多くいます。

そのような場合には、当社が信頼している住宅会社の担当者をご紹介可能です。

 

もちろん、紹介されたからと言って、必ずそこで建築しなければいけないということもありません。

 

 

漠然としたマイホームが欲しいという状態でも相談できますか?

 

 

はい、可能です。

数年後にマイホームを・・・と、はっきりと決めていない方でも相談可能です。

相談しながら建築の目標年度を決める方もいます。

 

 

相談しても生命保険とか、何も契約しなくて大丈夫?

 

 

当社はお客様の立場でアドバイスを行うファインナンシャル・プランナー(FP)事務所です。

当社でも生命保険や住宅ローンを取り扱ってはいますが、あなたの人生にとって必要であり、かつ目的を達成する手段として最適な生命保険や住宅ローンをご提案します。

 

目的を達成するために必要ではない手段・商品はご提案しませんし、他の手段・商品がベストであれば当社で取り扱っている商品以外もご案内します。

 

この仕組みができるのは、お客様よりコンサルティング報酬を頂くFP事務所だからです。

 

 

保険の来店型ショップとどこが違うの?

 

 

保険の来店型ショップは、生命保険に関しては知識も豊富で、親切・丁寧に相談に乗ってもらえると思います。

 

しかし、住宅購入時には住宅ローン、ローン控除や贈与などの税金面、住宅の建築知識など、幅広いアドバイスが求められます。

 

これら総合的なアドバイスは、保険の来店型ショップには無い、住宅購入相談所として当社ならではのサービスです。

 

 

住宅会から紹介されるFPに資金計画を相談するのと何が違うの?

 

 

住宅会社からお客さんを紹介してもらい、住宅購入時の資金計画を提供するFPの方もいます。

そのほとんどは無料で行ってくれるので、気軽にお願いできることでしょう。

 

では、その無料で対応してくれるFPの収入はどこから出るのでしょうか?

FPの報酬は住宅会社からもらうことになり、そして報酬を支払う住宅会社は住宅販売で利益を出しています。

 

その状況下で、住宅会社が出した見積もり金額をFPがお客さんの立場に立って診断し、場合によってはお客さんのために「予算を下げた方が良い」「買わない方が良い」とアドバイスできるでしょうか?

 

住宅購入時にライフプランを作成し、「この予算で大丈夫」と言われたにも関わらず、住宅ローンの返済が苦しいと相談に来る方がいます。

 

保険の営業マン、住宅販売の営業マンなど、あなたに何かを販売することを目的としている方が作成した資金計画を鵜呑みにしては危険です。

 

当社は、お客様の立場に立ってのみ資金計画を作成しています。

 

住宅購入予算診断

いくらまでならマイホームにお金を使っても「教育資金」や「老後資金」を問題なく準備ができるご存知ですか?

 

あなたが買っても大丈夫な「マイホーム購入予算」を住宅相談専門のファイナンシャルプランナーが診断します。

 

初めてマイホームを購入する方のファイナンシャルプランナーによる住宅購入予算診断

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ファイナンシャルプランナー|住宅購入予算診断

建て替えやリフォームを検討中の方のファイナンシャルプランナーによる予算診断

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つくば市FP

つくばエクスプレス  つくば駅より徒歩15分。お客様専用駐車場完備

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【オンライン相談対応中!】

直接お会いすることが難しいお客様も、住宅相談専門のファイナンシャルプランナーにご相談頂けるよう、オンライン相談を行っています。

 

パソコンの画面で資料を見ながら説明を聞くことで、対面相談と同じサービスを受けることが可能です。どうぞご利用ください。

 

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ファイナンシャルプランナー|オンライン相談

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【CFP 真崎 喜雄】

幼少の頃2DKへの公団住宅に住んでいたため、マイホームへ強い憧れを持っていました。しかし、初めての住宅購入では失敗・・・その経験から住宅購入者が失敗を未然に防ぎ、満足のいく家づくりのお手伝いをしています。 

今週の住宅相談 FP 活動記

住宅相談FP 活動記録

メディア掲載実績

全国のFPが会員登録している日本FP協会様より、実務家FPとして取材を受けました。

FP協会より取材①
FP協会より取材②

茨城県取手市・守谷市・つくばみらい市エリア発行のフリーペーパー「シンヴィング」様より住宅購入相談FPとして取材を受けました。(クリックで拡大します)

シンヴィング取材記事

千葉土建の会員である工務店さん向けに「工務店が知っておくべき資金計画」の研修講師を行いました。

セミナー風景①
セミナー風景②

千葉県東葛飾エリア発行のニューファミリー新聞社様にて、著書「生命保険見直し成功マニュアル」が紹介されました。

ニューファミリー新聞社取材記事①
ニューファミリー新聞社取材記事②

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